Обзор регулятора CySEC – как настоящего аудитора используют мошенники, отзывы инвесторов

В современном финансовом мире безопасность инвестиций играют решающую роль, потому выбирая брокера стоит обратить внимание на тех, деятельность которых регулируется надежными проверяющими органами. И одним из ключевых регуляторов, деятельность которого не подвергается сомнениями, является CySEC. Это кипрская организация, которая имеет хорошую репутацию не только у себя на родине. Часто она предоставляет юридические услуги даже иностранным компаниям. Это только подтверждает высокий уровень доверия.

Однако, следует быть осторожным, так как имя CySEC часто используется мошенниками. Потому сегодня специалисты TrustViper рассмотрят основные аспекты работы комиссии, а также поговорят о мерах предосторожности для защиты от финансовых мошенничеств, связанных с подделкой ее имени.

CySEC обзор регулятора

Кипрская комиссия по ценным бумагам и биржам (CySEC) за считанные годы прошла путь от небольшой местной организации до влиятельного европейского регулятора. Сегодня его имя пользуется уважением, как со стороны брокеров, так и их клиентов. А причина в том, что комиссия успешно балансирует между надежностью функционирования и относительной гибкостью условий.

Комиссию основали относительно недавно по сравнению с другими европейскими регуляторами – в 2001 году. Именно в это время Кипр стремился вступить в Европейский союз и активно занимался гармонизацией финансового законодательства в соответствии с требованиями ЕС. По итогу, функции надзорного органа CySEC были пересмотрены с учетом требований ЕС. Комиссия сохраняла свой статус полноценного финансового регулятора и право самостоятельно лицензировать компании.

В 2013 году произошел кризис, из которого CySEC вышел с достоинством. Например, было запрещено кипрским фирмам открывать зарубежные филиалы, нацеленные на привлечение иностранных клиентов, и разрешил работать только с клиентами из стран Еврозоны. Хотя эти меры вызвали неудовольствие, стратегически они оказались оправданными. Страна сумела преодолеть экономический кризис без дефолта. Именно после этого комиссия стала считаться надежной.

Какие на CySEC отзывы?

В целом, Cyprus Securities and Exchange Commission имеет хорошую репутацию, заработанную благодаря соблюдению строгих норм и надлежащему контролю за финансовыми услугами на Кипре. Многие брокеры и инвесторы, имеющие дело с регулятором, отмечают его эффективные механизмы защиты интересов клиентов, включая разумные правила и тщательный отбор компаний, что пройдут лицензирование. Потому отзывы в основном хорошие.

Тем не менее стоит отметить, что в последнее время наблюдается увеличение случаев мошенничества, связанных с тем, что недобросовестные субъекты представляются под видом компаний, регулируемых CySEC. Подобные случаи вызывают недовольство у инвесторов, оказавшихся жертвами финансовых мошенников. В результате появляются отрицательные отзывы, в которых пользователи выражают свое недовольство и требуют усиления мер по борьбе с такими преступлениями.

Также некоторые аферисты звонят от имени регулятора и утверждают, что украденные деньги можно вернуть. Не стоит вестись на это, поскольку подобные заявления являются провокацией жертв развода. Обычно комиссии не занимаются поиском жертв, а расследуют дела, с которыми люди сами к ним обратились.

Будущее CySEC, несомненно, зависит от его способности эффективно реагировать на эти вызовы и разрабатывать меры, которые помогут защитить интересы инвесторов. Иначе поддерживать доверие к финансовому гаранту будет сложнее. Но и клиентам стоит быть внимательнее и тщательно выбирать, с кем сотрудничать.

CySEC как заработать могут мошенники – развод на чарджбэке

Схема, используемая мошенниками в случаях, связанных с CySEC, является довольно хитрой. Она основана на процедуре возврата денег, которая может показаться на первый взгляд законной, но на самом деле служит лишь инструментом в руках мошенников.

В этой схеме аферисты предлагают трейдеру указать счёт для возврата средств, но перед этим требуют выполнить некоторые формальности. Они предлагают перечислить деньги вперёд, представляя это как оплату различных услуг и расходов, таких как оплата нанятых юристов и переводчиков (поскольку трейдер находится в другой стране), судебные расходы, страховку депозита, налоги и так далее.

Эта схема можно охарактеризовать как классический развод, в котором предлагается сначала заплатить, а затем не выполняются обещания. Многие трейдеры, оказавшись в такой ситуации, убеждены в том, что, чтобы вернуть свои средства, им необходимо перечислить деньги на специальные счета, о которых говорят мошенники. Однако, как только человек перестает выплачивать деньги, мошенники исчезают, и жертва остается не только без депозита, но и без денег, которые были внесены для возврата.

Важно отметить, что сроки давности для этой схемы практически не существуют. Даже через долгие годы после первоначальной потери, мошенники могут попытаться воспользоваться репутацией регулятора для развода трейдеров. Отдельно стоит указать, что CySEC не занимается поиском жертв и не навязывает чарджбэк. От его имени это могут делать только аферисты.

Фальсификация лицензии реального регулятора

У CySEC официальный сайт построен таким образом, что найти на нем компании, которые получили лицензию, не составит труда. Но все же есть ресурсы, которые используют название этой комиссии незаконно. Они прикрываются надежной лицензией и обманывают клиентов. А когда жертвы обращаются к настоящему гаранту, он не может ничего сделать.

Перед тем как принять участие в таких предложениях, необходимо самостоятельно проверить, имеет ли брокер, с которым вы имеете дело, лицензию от конкретного регулятора. Важно понимать, что регулятор не несет ответственности за каждую компанию, утверждающую, что ее деятельность подконтрольна регулятору. Он отвечает только за тех, кто прошел его проверку и получил официальное разрешение на осуществление финансовой деятельности.

Проверка проста и займет всего несколько минут. Достаточно перейти на официальный сайт регулятора и ввести название брокера в поисковой строке. Если брокер действительно имеет лицензию, сайт регулятора отобразит номер лицензии, дату выдачи, а также другую информацию о компании. Если же лицензии нет, сервис выдаст приблизительно такую картинку.

В случае обнаружения подобного обмана рекомендуется обратиться к компании с жалобой. Также нужно дать доказательства, что нарушители действуют от их имени, если такие есть.

Создание лендингов-копий регулятора

Если перейти в CySEC личный кабинет каждого брокера и финансовой компании покажет, что она имеет официальную регуляцию. Но аферисты придумали более хитроумные схемы, чтобы обманывать жертв. Например, мошенники часто используют лендинг-копии регуляторов, чтобы обмануть неосмотрительных трейдеров. Они создают внешне идентичные копии официальных сайтов регуляторов.

Дальше эти копии могут принимать участие в разных схемах:

• Размещают обещания возврата утраченных средств и компенсации за убытки, представляя себя как представителей регулятора CySEC. В итоге просто воруют деньги.
• Просят трейдеров предоставить личные данные, такие как имена, адреса, номера телефонов и банковские реквизиты, а потом используют их в личных целях.
• Требуют предварительную оплату за услуги. Это может включать оплату юридических услуг, комиссии за обработку или другие вымышленные сборы.

Для защиты от таких схем важно всегда проверять подлинность веб-сайтов, с которыми вы взаимодействуете. Особенно если они предлагают вам восстановление утраченных средств. Используйте только официальные источники информации и никогда не давайте личные данные, если у вас есть сомнения относительно компании.

Экспертное заключение

CySEC регулярно выставляет предупреждения об очередной схеме развода, где мошенники задействуют их имя. В последнее время особо популярным стал вид мошенничества, когда вместо того, чтобы выдавать себя за брокеров, аферисты говорят что они сотрудники регулятора. Они контактируют с клиентами брокерских компаний и собирают налоги, плату, просят деньги за непонятные услуги или даже предлагают сделать в CySEC инвестиции, что выглядит уже совсем странно.

Но стоит понимать – во всем этом вины CySEC нет, и претензии к нему не имеют смысла. Комиссия не будет отвечать за мошеннические действия, совершаемые от её имени. Более того, о многих из них она может просто не знать. Если же узнает, то выставляет предупреждение клиентам, но даже в таком случае поймать за руку мошенников не получится. Если остались какие-то вопросы или хотите детальнее узнать о том, как работает регулятор, можно проконсультироваться со специалистами TrustViper. Задавайте нам любые вопросы и обязательно получите ответ. Служба поддержки работает постоянно.