Лучшая валюта для инвестиций в ETF и акции – рекомендации аналитиков

В период разрастающегося экономического кризиса в России, многие жители страны начали интересоваться инвестициями в фондовые и биржевые рынки. Дело в том, что данные ниши являются чуть ли не единственными надежными источниками пассивной прибыли, которые позволяют зарабатывать на спаде российской экономики. Однако, у новичков биржевых торгов резонно возникают различные вопросы, связанные с обсуждаемыми нишами. Например, многие начинающие трейдеры, интересуются, в какой валюте лучше покупать ETF и акции, и как купить валюту в России для совершения международных сделок. В данной статье, мы расскажем о всех аспектах данного процесса и проясним наиболее важные моменты. 

Что такое биржевой фонд? 

Прежде чем перейти к вопросу, дающим ответ на то, в какой валюте покупать ETF, давайте разберемся, что же это за инструмент и какие виды он имеет. Сам термин «биржевой фонд», означает отрасль рынка, на котором частный инвестор может купить или продать финансовый (фондовый) пай, стоимость которого привязана к определенному биржевому индексу. Собственно сам индекс, состоит из «сборной солянки» активов (ценных бумаг, акций, облигаций и т.д.). К примеру, FXIT – это индекс ведущих американских компаний сферы IT, а IMOEX – это индекс московской биржи.  

Биржевой фонд, является вкладчиком средств в те же акции компаний, с такими же пропорциями, что и биржевой индекс. Инвесторы могут приобретать паи (ETF), то есть маленькие кусочки того или иного индекса. То есть, приобретая пай IMOEX, Вы приобретаете акции сразу всех компаний, входящих в индекс московской бирже. 

В данный момент, на мировых рынках находятся сотни, если не тысячи биржевых фондов. На той же московской бирже, было представлено более чем 20 иностранных EFT, которые торговались согласно с международными регламентами правилами. Стоит уточнить, что по собственному принципу произведения операций, биржевые фонды схожи с открытием паевых инвестиционных фондов (ПИФы), однако имеют различные отличия, подробно останавливаться на которых мы не станем. 

Как приобрести ETF? 

Как говорят эксперты, лучшая валюта для инвестиций – это диверсифицированный портфель. Тоже самое можно говорить про акции, рекомендуем приобретать EFT для контроля собственных рисков. Приобретения EFT, для российских инвесторов, наиболее удобен через брокерские компании или доверительных управляющих. В данном варианте, Ваши вложения будут защищены федеральным законом, а налоги будут автоматически оплачены. Также, стоит отметить, что при покупки ЕТФ, на внутренней бирже, Вы сможете вкладывать в них деньги через ИИС, получая налоговый вычет.

Есть и второй вариант – приобретения иностранных ETF и акции за доллар или рубль на иностранных биржах. Однако сделать это будет достаточно сложно, поскольку в нынешнее время, практически нет брокерских компаний, работающих за рубежом. Кроме того, для совершение подобных приобретений необходимо открывать отдельный счет, а индивидуальный инвестиционный счет – не подойдет. 

Разумным вариантом, чтобы купить иностранные акции в рублях или долларах, будет обращение к иностранному брокеру, который имеет прямые выходы на международные рынки. Однако, использовать данный вариант необходимо с особой аккуратностью, ведь на рынке – полно мошенников, и если Ваши права будут нарушены судиться придется в международных судах, что делать сейчас крайне сложно. 

Плюсы и минусы биржевых фондов

Если говорить про преимущества и недостатки, а также про то, стоит ли покупать акции в долларах или рублях в нынешнее время, то стоит учитывать ряд факторов. К основным плюсам данной операции можно отнести: 

• Получение доступа к международным финансовым рынкам, получая при этом государственные налоговые вычеты;
• Возможность инвестиций в зарубежные акции без наличия опыта;
• Низкий финансовый порог вхождения, стартовать можно с 500 рублей;
• Инвестиции в бумаги выпущенные в иностранных валютах, вы избегаете зависимости от колебаний курса рубля;
• Контроль структуры инвестиционного портфеля;
• Высокая ликвидность;

Если же говорить про главные минусы инвестиций в биржевые фонды, то к ним можно отнести:

• Скромный выбор ETF на российской бирже;
• Отсутствие государственной страховки на деньги находящиеся на брокерских счетах;
• Отсутствие гарантий доходности. 

Таким образом, можно сделать вывод, что биржевые фонды – это отличная возможность разнообразить инвестиционный портфель за счет зарубежных активов, однако стоит диверсифицировать риски за счет соразмерных вложений в другие активы. Кроме того, стоит учитывать, что цена пая может зависеть не только от колебаний индекса, а и от курса рубля, который необходимо учитывать. 

В какой валюте покупать акции и ETF

Итак, разобравшись в деталях вопроса, давайте выясним, в какой валюте в какой валюте лучше покупать акции международных компаний. Дело в том, что на самом деле, однозначного ответа на данный вопрос дать нельзя, поскольку следует опираться на ряд фактов. 

Для начала, необходимо выяснить, какой базовый актив фонда используется. Определить это достаточно просто: необходимо найти компанию, которая управляет самим фондом. Обычно организации указывают полную информацию о каждом отдельно взятом пае и его наполнении. Таким образом, в описании актива, можно выяснить не только базовую валюту, а и историческую доходность. Например, если взять фонд FXCN, управляемый компанией FinEx, то в описании можно увидеть, что его базовая валюта – это доллар США. 

Теперь, представим, приобретение ETF на FXCN, при курсе 73,9 рублей за доллар. Его цена будет составлять 4409 рублей, или же 59,7 долларов. То есть, стоимость актива коррелируется с курсом, а не колеблется в зависимости от основной валюты. Тоже самое произойдет с паями, относящимися к Московской бирже, основная валюта которых – рубль. Поэтому, отвечая на вопрос в какой валюте лучше инвестировать, можно смело ответить – в любой. 

Однако, есть нюанс, на который стоит обратить внимание. Сейчас приобрести иностранную валюту в России весьма затруднительно, и при работе с долларом или евро, у Вас могут возникнуть сложности, поскольку реальная стоимость актива – куда выше, чем утвержденный курс. Поэтому, более выгодно в данный момент приобретать активы в рублях и продавать их в долларах. Именно такой метод мы рекомендуем для инвесторов, играющих на долгосрочных вложениях.