Как отразится на России блокировка золотых запасов – будут ли платить пенсии и зарплаты

Как всем нам известно, уже почти четыре недели, Российская Федерация осуществляет военные действия на территории Украины. Естественно, данное действие вызвало сопротивление, не только с боку Украины, а и всего цивилизованного мира. Поэтому, за период так называемой «военной операции», ряд западных стран, ввели против РФ множество санкционных пакетов, затрагивающих деятельность страны в различные отрасли. 

Наиболее ощутимые ограничения, были применены в секторе военной промышленности, а также работы финансовых учреждений. Санкционное давление на Центральным банком, уже окрестили экономической ядерной войной, которая в долгосрочной перспективе должна полностью уничтожить финансовую систему Российской Федерации. Например, крайне губительным считают тот факт, что валютный и золотой запас России, размещенный на территории европейских государств, был заморожен. В сегодняшней статье, мы расскажем, как данные ограничения скажутся на жизни обыкновенных россиян, чего стоит ждать в дальнейшем и как необходимо действовать уже сейчас, чтобы минимизировать свои убытки.

Что такое золотовалютный резерв, и где храниться золотой запас России?

Золотовалютный резерв  – это активы обладающие высокой ликвидностью и имеющие значительное влияние на экономическое положение страны. По сути, это запас валюты и золота, с помощью которого государство может регулировать курс национальной валюты, сегмент фондовой части рынка, а также уровень национального финансового баланса. Золотой запас России хранится на балансе Центрального Банка РФ и включает в себя следующие активы:

• Золото;
• Валюта других государств;
• Акции;
• Облигации; 
• Финансовые векселя.

Стоит понимать, золотой запас России сейчас, не смотря на своё название, состоит в основном из «бумажных» резервов, причем имеющих западное происхождение. То есть, ЗВР РФ состоит преимущественно из долларов США, Евро, облигаций государственного займа западных государств, акций иностранных компаний и т.д.
Именно поэтому, санкционное давление, направленное на Центральный Банк Российской Федерации, нанесло столь непоправимый ущерб экономики России. По оценкам экспертов, заморожены были более 50-ти процентов общих объемов, что в денежном эквиваленте равняется 500-там миллиардам долларов. 

При этом, именно золотой запас России на 2021, находился на рекордных показателях и составлял 623 миллиарда долларов, что в переводы на тонны составил почти показатель почти в 2300 единиц.

Где сейчас золотой запас России?

Стоит понимать, что золотовалютные  резервы каждой отдельной страны хранятся на территориях различных стран, и хранятся на балансах различных банков. Золотой запас России находится: 

• В России – 21,7%
• В Китае – 13,8%;
• Во франции 12,2%
• В Японии – 10%;
• В США – 6,6%
• В Межгосударственных банка – 5%
• В Великобритании – 4,5%
• В Канаде – 2,8%
• В других странах – 10,7%. 

Таким образом, можно резюмировать, что даже если вычеркнуть из списка Китай, то золотой запас России на сегодня, более чем на 65% находиться вне юрисдикции контроля Центрального Банка. Однако, в тоже время, стоит понимать, что в запасах ЦБ РФ, находиться приблизительно 35 миллиардов долларов наличными, что является лишь четвертью ЗВР, находящихся в непосредственной активной сегментации. То есть, лишь на данную сумму, правительство может рассчитывать в сфере контроля курса рубля и индексов РТС. В тоже время, стоит понимать, что 56% золотого запаса России, находящийся в США, Японии и странах ЕС – уже практически утерян в то время, как 13,8% находящихся в Китае, можно использовать лишь для торговых операций одобренных КНР. Учитывая, что для Российской Федерации были заблокированы расчеты в долларе и Евро, именно данными резервами будет пользоваться Россия для ведения дел с Китаем. 

Если говорить про размещение ценных бумаг, находящихся на балансе Центрального Банка, то стоит понимать, что большинство из них конвертировано в корпоративные или государственные счета, открытые в Бельгийском банке Euroclear и банке Люксембурга Clearstream. Контроль за деятельностью данных финансовых учреждений, конечно же осуществляется правительством Европейского Союза.

Исходя из потери контроля над ЗВР, а также не забывая про постоянно растущие санкции, можно сделать вывод, что золотой запас России составляет лишь 45% от номинала, а из-за экстренного поддержания рубля объем резерва продолжает стремительно сокращаться.

Для чего используется золотой запас России сегодня
Использование Золотовалютного запаса России, предусмотрено в двух случаях: 

• Угроза экономической стабильности государства;
• Нехватка наличных средств для деловой деятельности страны.

То есть, золотовалютный резерв, используется в качестве гарантий при одалживании государством валютных активов в крупных размерах. Однако, сейчас, как уже стало понятно, ситуация находиться в критическом состоянии, поэтому резервы ЦБ РФ, используются как единственный источник ликвидности, позволяющий удерживать курс рубля, а также осуществлять хотя бы какую-то экономическую деятельность.

Как военные действия в Украине отразятся на инфляции, девальвации и уровне безработице в Российской Федерации? 

Война между Россией и Украиной, влечет за собой существенное снижение мировых экономических показателях. Однако, снижение деловых индексов ЕС и США, выглядит буквально смешно, если сравнивать ситуацию с прогнозируемым кризисом в России. По оценкам экспертов, государство ещё не проходило через столь сложные испытания, и даже проблемы 1998-го года, выглядят достаточно радужно, в сравнении с нынешними перипетиями. 

Более того, ситуацию могут усугубить действия Российской Федерации, в планы которой, по последним прогнозам, входит частичная оккупация Украины. Так, предварительные прогнозы о снижении ВВП России на 10% уже стали не актуальными, и сейчас ожидаемая цифра находится на уровне 15-18%. Кроме того, уровень безработицы по предварительным данным может достигнуть 16%, повышения кредитных ставок может увеличиться до 25-30%, а падение курса рубля составить 100-120% (150-200 рублей за доллар). То есть полная деградация финансовой структуры страны неминуемо приведет к краху экономического состояния государства. 

Как утверждают многие чиновники, прогноз устойчивости финансового устройства, базировался на уверенности введения более мягких санкций, а также отсутствия ограничений на экспорт газа и нефти, которые необходимы Европейскому Союзу. Также ЦБ РФ, не рассматривал возможность, что страны G7 заморозят золотой запас России. То есть, Российская Федерация абсолютно не готова к нынешним санкциям. 

Поэтому, базируясь на уменьшенном внутреннем потенциале, ЦБ принял решение об обязательной конвертации депозитов в национальную валюту, издал указ о необходимости продажи 80% прибыли, получаемой в иностранных денежных знаках, а также поднял ключевую ставку до 20%. Данная позиция способна дать результат в краткосрочной перспективе, однако нанесет вред в долгосрочном плане развития экономики. 

Стоит отметить, что уже сейчас экспорт российского газа и нефти начал активно сокращается. Об отказе приобретать отечественные нефтепродукты заявили США, Канада, Болгария, Новая Зеландия. Еще ряд европейских стран, заявили, что начали поиск новых поставщиков, и сократят импорт из России в течении следующих 6-ти месяцев. Данный момент, также не может положительно сказываться на общей экономической ситуации. 

Учитывая то, что золотой запас России на 2022 существенно сократился, большинство средств которыми распаляет РФ на данный момент – это физическое золото, которое реализовать в продажу на кратких сроках не выйдет. Поэтому, даже имеющиеся запасы, не получится экстренно «сливать» для стабилизации экономики, хотя возможно, такой подход принес бы снижение обще рыночной стоимости актива, что также сказалось бы на ситуации негативно. 

В качестве вывода можно сказать, что за последние несколько десятков лет, Россия не была так близка к внешнему и внутреннему дефолту как в данный момент. Если военные действия в Украине не прекратятся до конца марта, то скорей всего мы увидим полное обнуление экономики страны до уровня 1991-1992-го года. Конечно, моментально заметить проблемы будет достаточно сложно, однако в ближайшие 6-ть месяцев, мы наверняка увидим новые непопулярные решения правительства для временного замедления падения экономики. 

Выводы и экспертное мнение TrustViper

Рассчитывать на государство в ближайшие несколько лет не придётся, поэтому мы рекомендуем позаботиться о собственном капитале самостоятельно. Мы советуем получить наиболее важные для кризисных времен навыки, а именно: научится инвестировать и торговать на финансовых рынках. Только данные категории способны принести существенный доход в 2022-2024 годах, поскольку остальные отрасли наверняка будут стагнировать. На нашем сайте, Вы можете найти всю необходимую информацию, позволяющую начать зарабатывать уже сейчас, не откладывая возможность увеличения капитала до более тяжелых времен.